永续年金现值公式，永续年金现值公式怎么推导出来的

大家好，今天小编关注到一个比较有意思的话题，就是关于永续年金现值公式的问题，于是小编就整理了5个相关介绍永续年金现值公式的解答，让我们一起看看吧。

永续年金公式推导过程？

答：永续年金公式推导过程如下

如果永续年金是从当年就开始的，每期C,利率r，则永续年金现值pv=c/r。该公式推导用等比数列求和公式。

如果不是当年开始，而是递延了T年，从T+1年开始,则T年现值同上pv=c/r，然后把这个看成终值再折现到现在，就是除以(1+r)^t, 合起来就是pv=c/(r*(r+1)^t)如果这两个都懂了，第一个减去第二个就是中间一段的现值。

比如从现在开始直到永远每年固定分红1000，利率10%，现值就是pv=1000/10%；如果不是从现在开始而是5年以后从第六年开始直到永远，那么现值就是pv=1000/10%/(1+10%)^

5二者相减就是从现在开始一直到5年每年分红1000的现值。 

永续净现值计算公式？

等额年金法计算步骤

（1）计算两项目的净现值；

（2）计算净现值的等额年金额；

　　净现值的等额年金额＝该方案净现值/（P/A,i, n）

（3）***设项目可以无限重置，并且每次都在该项目的终止期，等额年金的资本化就是项目的净现值。

　　永续净现值＝等额年金额/资本成本

永续净现值最大的项目为优。

如何计算折现率和永续年金价值？

就是1.07*1.07，几次方就是几个相同的数相乘。加1是因为1是本金，算利息是乘以1+0.07，算折现率是除以1+0.07，几年就是几次方。 1.07的3次方就是3个1.07相乘，5次方就是5个

非标准永续年金现值公式？

永续年金是无限期等额收付的特种年金。是普通年金的特殊形式。由于是一系列没有终止时间的现金流，因此没有终值，只有现值。

永续年金现值可以看成是一个n无穷大时普通年金的现值，永续年金现值计算公式为:

PA(n→∞)=A[1-(1+i)-n]/i=A/i

为什么永续年金的现值反而大？

永续年金没有终止的时间，也就没有终值。永续年金现值与普通年金现值的差别在于n是无穷大。永续年金的现值：P=A/i(存本取息)。

永续年金是无限期等额收付的特种年金。由于永续年金持续期无限，没有终止时间，因此没有终值，只有现值。永续年金可视为普通年金的特殊形式，即期限趋于无穷的普通年金。

到此，以上就是小编对于永续年金现值公式的问题就介绍到这了，希望介绍关于永续年金现值公式的5点解答对大家有用。